ВТБ Капитал «Управление активами», ПИФы. Втб управление активами пифы капитал доходность Ук втб 24

Строительство и ремонт
25.01.2024

Один из привлекательных способов получения прибыли - вложение своих сбережений в инвестиционные паи. Они находятся под патронажем ВТБ Капитал «Управление активами». ПИФы доступны для приобретения не только в отделениях банка и его партнеров, но и на сайте.

ВТБ Капитал - вход в личный кабинет клиента

Для покупки и управления активами ПИФ, был создан личный кабинет ВТБ Капитал, войти в который можно по ссылке:

Структура компании ВТБ Капитал

Организация находится в составе группы ВТБ с 2006 года и обеспечивает население инвестиционными услугами с 1999 года.

Главные направления работы:

  • управление финансами частных ПИФов;
  • работа с пенсионными сбережениями физлиц;
  • доверительное руководство средствами ИП, частных лиц и компаний.
В состав организации ВТБ Капитал «Управление активами» входят 19 открытых ПИФов, включая различные фонды.

Перечень ПИФов открытого типа:

  • не отраслевые;
  • облигации и акции;
  • смешанные;
  • индексные;
  • денежные.
Кроме этого, данная компания также управляет и ПИФами закрытого типа, количество которых достигает 120 наименований. Вход в них доступен не для всех желающих, только по специальному предложению. Для инвестиций потребуется не менее нескольких миллионов рублей.
В списке партнеров находятся не только крупные финансовые организации («Восточный экспресс», группа ВТБ, «Интеза», УБРР), а также солидные брокеры, аналитические агентства и инвестфонды.

ПИФы закрытого типа осуществляют долгосрочные и венчурные вложения, занимаются инвестированием финансов в недвижимость и др.


Получить информацию о ПИФах, ознакомиться с их составом, инвестиционной стратегией, доходностью и размерами активов, а еще уточнить величину взноса для выполнения входа - можно на сайте https://www.vtbcapital-am.ru.
Совершить покупку и оплату доли ПИФов предлагается не только в отделении управляющей компании или в любом из филиалов банков группы ВТБ, но еще и у различных партнеров (больше 1000 мест). Предварительно можно ознакомиться с условиями операций с паями (покупка, продажа, владение, обмен), а также со способами их оплаты. С помощью инвестиционного калькулятора, который также доступен на сайте, можно сделать расчет будущей прибыли.


С помощью ПИФов есть возможность получить доход в пределах 20-50% в год. При этом отрицательная динамика наблюдалась лишь в единственном случае.

Виды и доходности ПИФов

Поподробнее о видах предлагаемых ПИФов и доходности по ним - на странице .

Как покупать паи? Продажа и обмен

В целях приобретения паев различных ПИФов, которые контролируются управляющей компанией, требуется несколько документов.

Список документов:

  • паспорт;
  • выписка с указанием реквизитов счета для получения прибыли.
Произвести первую оплату инвестиционного пая можно после открытия счета в списке пайщиков желаемого фонда. Потребуется посетить офис компании и заполнить специальную анкету и заявку.
В дальнейшем, при совершении различных операций с паями (покупка, продажа, обмен) не потребуется заполнение дополнительных документов, можно использовать кабинет клиента на сайте компании.


После составления требуемых документов, будет открыт вход в кабинет клиента, чтобы выполнять различные действия с паями удаленно.
Первоначальная оплата паев должна осуществляться с помощью любого банка на счет компании. В течение 5-дневного срока перевод средств осуществится в выбранный фонд. Получить право владения паями можно будет на следующий день после их зачисления на счет ПИФа. Об этом придёт уведомление на эл. почту или телефон. В дальнейшем, можно будет докупать паи различных фондов онлайн.

Порядок действий при покупке паёв через личный кабинет:

  • войти в Телебанк;
  • в основном меню найти «Платежи и переводы»;
  • выбрать ВТБ Капитал «Управление активами»;
  • сделать оплату ПИФов онлайн или указать полученные реквизиты счета.
В кабинете можно не только приобретать, но и производить в ускоренном режиме обмен паев, которые контролируются данной организацией.

В целях продажи паев, необходимо подать заявку в компанию с обозначением реквизитов для зачисления денежных средств.

С какой минимальной суммы можно инвестировать?

Верхний порог для пополнений:
  • 50 тысяч руб. – для фондов Глобальных дивидендов, БРИК, Еврооблигаций;
  • 5 тысяч руб. – для прочих фондов.
Нижний порог для пополнений:
  • 5 тысяч руб. – для фондов Глобальных дивидендов, БРИК, Еврооблигаций;
  • 1 тысяча руб. – для прочих фондов.
Для того, чтобы остановить свой выбор на определенном инвестиционном фонде, предварительно нужно ознакомиться с информацией о доходности ПИФов и установить наиболее приемлемый период вложений. Рекомендованный срок нахождения средств в ПИФе обычно составляет более 1-2 года, а для определенных направлений – более 3-х лет.
Хорошую доходность можно получить по отдельным фондам (индексным или отраслевым) только при наличии растущего рынка, а в случае его падения, паи будут иметь более низкую стоимость. Данные особенности следует принимать во внимание при создании инвестиционного плана.

Заключение

Предоставляемые ВТБ Капитал «Управление активами» ПИФы дают возможность получить значительный дополнительный доход. Перед покупкой паев, рекомендуется обратить внимание на отзывы. Опытные инвесторы дают рекомендации о грамотной стратегии входа и выхода из фонда. В момент подсчета доходности следует обязательно учитывать существующие налоги и комиссии.

ПИФ (паевый инвестиционный фонд) является одной из форм инвестирования и, фактически, дает возможность каждому получить в свои руки инструмент для сохранения и приумножения капитала. Его основное отличие от депозитного вклада – возможность получить более высокий доход. Правда эта возможность сопряжена с риском потери вложений, но при обдуманном выборе управляющей компании (УК) и инвестиционного фонда (или нескольких фондов) можно получить более весомый доход, чем от вклада. Чтобы правильно выбрать управляющую компанию и фонд достаточно внимательно изучить информацию о доходности ПИФа за последние годы, получить информацию о проектах управляющей компании и ее достижениях. Эта информация доступна любому, обычно публикуется в открытых источниках. Прежде чем вкладывать деньги стоит протестировать, насколько хорошо управляющая компания заботится о своих клиентах: как быстро можно с ней связаться, насколько быстро и компетентно специалисты отвечают на вопросы. По всем обозначенным показателям выбор ПИФа ВТБ имеет массу несомненных преимуществ:

  • ПИФы, которые предлагает ВТБ, пользуются неизменной популярностью и входят в пятерку самых востребованных инструментов у инвесторов . Это позволяет активно участвовать в торгах и получать значительную прибыль.
  • доходность до 32% . ПИФы ВТБ имеют высокую доходность, что, в первую очередь, и делает их востребованными у вкладчиков.
  • многолетний опыт управления активами . В качестве управляющей компании ВТБ имеет опыт более 10 лет и то, что интерес инвесторов к сотрудничеству не ослабевает, говорит о немалом профессионализме экспертов, работающих в компании.
  • итоговая комиссия банка гораздо ниже, чем у конкурентов , а высокий процент доходности делает ее практически не ощутимой.
  • быстрая связь с поддержкой клиентов . Группа компаний ВТБ имеет офисы на четырех континентах мира, более 20 дочерних предприятий, множество отделений практически во всех городах России. Кроме того имеются возможность бесплатного звонка в службу поддержки или он-лайн обращения для получения информации по интересующим вопросам.

Условия инвестирования

Банк может осуществлять все операции (реализация, обмен, продажа) с паями фондов, которые предлагает ВТБ Капитал управление активами. После объединения банков ВТБ, Банк Москвы и ВТБ 24 ПИФы ВТБ 24 были включены в фонды ВТБ (ПАО).

Для всех фондов ВТБ принял одинаковые условия покупки и продажи паев:

  • Надбавка за приобретение не взимается.
  • действующая система скидок предполагает изменение процента скидки (уменьшение расчетной стоимости пая при продаже) в зависимости от срока владения паем и места продажи.
  • Сумма вложения (минимальная) зависит от выбранного фонда, места покупки и того, является ли покупатель владельцем паев фонда. При первичной покупке паев минимальная сумму инвестиций составляет – 5000 рублей . Для тех, кто уже имеет паи в фонде и совершает покупку в банке ВТБ (ПАО), ВТБ Капитал и ВТБ Регистратор стоимость минимального вложения начинается от 1000 рублей .
  • Минимальный срок вложения зависит от выбранного фонда, максимальный – ограничен сроком существования фонда (если в условиях покупки пая не оговаривается иное).
  • Продать пай можно в любой рабочий день.

Доходность

Само понятие «доходность ПИФа» довольно обобщенное и не может применяться ко всем видам фондов. Для сравнения доходности ПИФов должны приниматься во внимание не только проценты, но и срок вложения. Доходность во многом зависит от стратегии управления, которую выбирает компания.

Динамика стоимости пая в фонде «Казначейский»

Стратегии управления фондом

Для ПИФов ВТБ приняты три вида стратегии: консервативная, агрессивная, умеренная. Консервативная — направлена на сохранение инвестиций. Обычно примерно 80% средств вкладываются в рынки облигаций, а остальные распределяются между акционерными и индексными компаниями. Риски минимальны, а прибыль ниже, чем при других способах управления.Агрессивная – направлена на опережение колебаний рынка, требует высокого уровня аналитики. Обычно основная ставка делается на работу с акциями и биржевыми индексами. Риски значительно увеличиваются, но и прирост капитала может оказаться до 100% годовых.Умеренная — предполагает вложение примерно 70% средств в облигации, а остальные активы направляются на покупку акций и работу с биржевыми индексами. Этот вид стратегии менее подвержен рискам, в отличие от агрессивной, но приносит более высокий доход, чем консервативный.

ПИФ нефтегазового сектора

32,42% .* *Здесь и далее подразумевается процент доходности за год, если не указано иное.

Казначейский

Стратегия управления – консервативная. Предполагаемый прирост годового дохода – 8,15% .

Сбалансированный

Умеренный уровень риска. Доход – 17,65% .

Электроэнергетики

Уровень риска — повышенный. Доходность – 21,6% (за 1 полугодие 2019 года).

ПИФ акций

Стратегия управления – агрессивная. Доходность – 27,99%.

Технологий будущего

Стратегия – агрессивная. Доходность – 20,7% (за 1 полугодие 2019 года).

Смешанных инвестиций

Тактика управления – умеренная. Доходность – 21,64% .

Еврооблигаций развивающихся рынков

Стратегия - консервативная. Доходность – 9,28% .

Фонд Компании малой и средней капитализации

Стратегия управления – агрессивная. Доходность – 17,31 % (за 1 полугодие 2019 года).

Индекс МосБиржи

Стратегия управления – агрессивная. Процент прибыли за год – 27,18% .

Денежного рынка

Стратегия управления – консервативная. Ожидаемый среднегодовой доход – 8,01% .

Драгоценных металлов

Уровень рисков – умеренный (средний). Доходность – 8,89% .

Акций инфраструктурных компаний

Стратегия управления – агрессивная.Доходность – 13,44%.

БРИК

Стратегия управления – агрессивная. Доходность – 5,15% .

Металлургии

Уровень рисков — высокий. Предполагаемый доход – 16,15% годовых.

Фонд Предприятий с госучастием

Стратегия – агрессивная.Процент прибыли – 17,53 %.

Глобальных дивидендов

Стратегия управления – агрессивная. Доход – 6,84%.

Фонд потребительского сектора

Уровень рисков — повышенный. Доходность – 11,05 % (за 1 полугодие 2019 года).

Условия покупки паев

Пай можно купить, если подать заявку в одном из агентских пунктов. Список таких пунктов есть на сайте банка ВТБ (ПАО). Можно обратиться в службу технической поддержки по телефону и получить информацию о ближайшем пункте от оператора call-центра. При посещении агентского пункта или отделения банка для покупки необходимо иметь при себе паспорт.Можно делать покупку паев он-лайн через официальный сайт банка ВТБ (ПАО). Для этого нужно осуществить вход в кабинет клиента банка и иметь на счету необходимую минимальную сумму для инвестирования.

Личный кабинет инвестора

Для удобства использования и управления активами в банке ВТБ (ПАО) предусмотрен личный кабинет клиента. Доступ к нему открывается через сайт банка, а учетная запись может быть получена тремя способами:

  • регистрация на сайт банка (потребуется ввести паспортные данные и данные ИНН);
  • использовать учетную запись сайта Госуслуги;
  • лично обратиться в офис банка для получения учетной записи.

Личный кабинет дает возможность покупки, продажи и обмена без посещения офиса банка или агентского пункта.

Как купить пай?

Для покупки паев в режиме онлайн необходимо выполнить следующие шаги:

  1. Зайдите на официальный сайт «ВТБ Капитал Управление активами» https://www.vtbcapital-am.ru
  2. В верхнем углу сайт кликните по ярлыку «Кабинет клиента».
  3. Перейдите по ссылке «Зарегистрироваться».
  4. Выберите способ авторизации «По паспорту и ИНН» или через «Госуслуги».
  5. В первом случае потребуется заполнить регистрационную форму, а во втором предоставить права доступа к учетной записи на портале госуслуг.
  6. Укажите номер телефона, e-mail, кодовое слово и поставьте галочки напротив пунктов о согласии на обработку данных и условиями договора-оферты и нажмите на кнопку «Выслать код подтверждения».
  7. Подтвердите регистрацию через СМС-код.
  8. Авторизуйтесь в личном кабинете по 8-значному логину и паролю, которые вам будут высланы в виде SMS, и введите одноразовый СМС-пароль. При первом входе необходимо сменить временный пароль на постоянный.
  9. Для покупки пая выберите ПИФ и кликните по кнопке «Купить».
  10. Укажите сумму инвестиций.
  11. Проверьте, все ли поля регистрационной формы заполнены и кликните по кнопке «Получить код для идентификации».
  12. Заполните банковские реквизиты.
  13. Ответьте на дополнительные вопросы и кликните по кнопке «Продолжить покупку паев».
  14. Подтвердите операцию приобретения паев через СМС.
  15. Перейдите к оплате ПИФа через ВТБ-онлайн (для клиентов ВТБ) или с другой банковской карты)
  16. Заполните реквизиты карты для оплаты.

Как собрать сбалансированный портфель: советы

Важно понимать, что универсальных советов по этому вопросу просто не может быть. Это связано с тем, что каждый инвестор – уникален, у каждого есть свои финансовые возможности, запросы и ожидания. Поэтому стратегия инвестирования должна формироваться индивидуально. Впрочем, для формирования оптимального портфеля достаточно ответить на три вопроса:

  • какой уровень доходности хотелось бы получить?
  • на какую степень риска готов пойти вкладчик для получения дохода?
  • какой длительности инвестиции может позволить себе инвестор?

Исходя из ответов, можно формировать пакет паев. Например, вкладчик нацелен на сохранение капитала при минимальных рисках и доходах. Ему стоит обратить внимание на фонды с консервативной стратегией управления и сделать ставку на них. Если хочется не только сохранить, но и заработать – можно разделить имеющиеся средства и, например, 70% вложить в фонды с низким процентом, но высоким уровнем надежности. Остальные 30 % распределить между ПИФами с высокими процентами и степенью риска. У ВТБ Капитал на официальном сайте есть сервис для определения оптимального пакета. Им можно воспользоваться, если перейти по ссылке https://www.vtbcapital-am.ru/invest/riskprofile/. Для использования сервиса не нужно вводить свои контактные данные или иметь на сайте учетную запись.

Отзывы вкладчиков о инвестфондах ВТБ

Отзывы вкладчиков колеблются от восторженных до резко негативных.

Отзыв №1. Павел (г.Орел). «Решил попробовать заработать на ПИФах. Поддался слухам о 30% доходе (не было указано за какой период!). Подождал год и решил посмотреть статистику прошлых лет. Наконец дошло, что % по ПИФам если не меньше, то в лучшем случае такие же, как при срочном вкладе, в любой банк (6-12% годовых с капитализацией)».

Отзыв №2. Владимир (г. Пенза). «С ПИФами знаком давно. Пробовал вкладывать в менее прибыльные активы, но всегда сохранялся страх остаться совсем без денег с паями на руках. Консультант посоветовал наиболее стабильный «Потребительский сектор». Теперь каждый месяц радуюсь сводке о росте активов. Очень благодарен ВТБ за грамотную работу с клиентами».

Отзыв №3.

Отзыв №4.

Отзыв №5.

Отзыв №6.

Остальные отзывы примерно в том же ключе. В чем же секрет? Почему для одних ПИФы стали источником разочарования, а другие – радуются доходным и стабильным инвестициям? Все просто – правильная оценка возможностей и ожиданий, внимательное изучение информации поможет избежать разочарования и ненужных трат.

Из отрицательных моментов инвесторы отмечают следующие минусы:

  • высокая комиссия за совершение сделки;
  • низкая компетентность сотрудников ВТБ при покупке паев в офисе банка;
  • низкая доходность (меньше чем по депозиту).

Из плюсов вкладчики отмечают следующие моменты:

  • комиссии при покупке паев меньше, чем у конкурентов;
  • широкий выбор паев;
  • грамотное управление фондами;
  • высокий уровень надежности банка (А++);
  • при грамотном подходе и диверсификации портфеля можно получить годовую доходность на уровне 15-16%, что значительно выше чем по депозитам;
  • возможность бесплатно получить консультацию специалиста из управляющей компании по формированию инвестпортфеля.

Проанализировав отзывы и мнения вкладчиков, можно сделать следующие выводы:

  • при вложениях в ПИФы ВТБ главное - правильно выбрать горизонт инвестирования (не менее 1-3 лет) , так как стоимость паев растет в долгосрочной перспективе;
  • доходность по ПИФам с низким уровнем риска может оказаться меньше процента по вкладу, поэтому стоит выбирать ПИФы с разной стратегией управления , чтобы добиться оптимальной прибыли;
  • грамотная диверсификация рисков - половина успеха;
  • портфель с ПИФами требует регулярной ребалансировки , так как ситуация с течением времени может меняться: те фонды, которые показывали наибольший рост со временем могут уйти в минус, и наоборот.
  • важно смотреть не только статистику за короткий промежуток времени, которая часто размещается на сайте ВТБ, но и за предыдущие годы (за 1 год, 3 и 5 лет) , только так можно получить объективную оценку финансового инструмента.

Стоимость пая: динамика прироста и аналитика

Напрямую зависит от доходности и того, какая тенденция просматривается на рынке. Бывает, что очень доходные ПИФы демонстрируют временный упадок и стоимость паев в них, соответственно, снижается. Узнать точную стоимость можно на официальном сайте ВТБ (ПАО). Ниже приведена таблица с доходностью ПИФов ВТБ за 1 и 3 года, а также за все время работы.

Стратегия, уровень рисков Название ПИФа 1 год 3 года Средняя доходность % годовых за 3 года % прироста за все время работы
Средний «Фонд Смешанных инвестиций» 20,76 84,73 28,24 959.47
Высокий «ПИФ Нефтегазового сектора» 29,59 83,64 27,88 159.30
Высокий «Фонд Акций» 27,58 75,99 25,33 228.73
Высокий «Фонд Предприятий с государственным участием» 16,21 72,42 24,14 217.92
Высокий «Фонд Металлургии» 18,70 60,05 20,02 28.20
Высокий «Индекс МосБиржи» 27,04 59,86 19,95 520.76
Высокий «Фонд Акций инфраструктурных компаний» 13,90 54 18,00 80.56
Средний «Сбалансированный» 17,32 52,73 17,58 202.40
Высокий «ПИФ Электроэнергетики» 4,70 49,12 16,37 -15.30
Высокий «Фонд Компаний малой и средней капитализации» 11,16 47,27 15,76 102.20
Высокий «БРИК» 3,94 42,75 14,25 118.57
Высокий «Фонд Глобальных дивидендов» 5,91 38,38 12,79 145.90
Низкий «Казначейский» 8,32 37 12,33 540.20
Высокий «Фонд Технологий будущего» 11,02 27,12 9,04 81.40
Низкий «Фонд Денежного рынка» 8,28 22,96 7,65 112.00
Низкий «Фонд Еврооблигаций развивающихся рынков» 7,64 19,89 6,63 21.76
Средний «Фонд Драгоценных металлов» 8,89 14,83 4,94 146.48
Низкий «Еврооблигаций» 6,20 12,75 4,25 165.82
Высокий «Фонд Потребительского сектора» 1,05 0,61 0,20 83.07

Проанализировав статистику, можно сделать выводы, что наибольшую доходность за 3 года показали следующие фонды с процентом прироста выше 19,95% :

  • Фонд Смешанных инвестиций;
  • ПИФ Нефтегазового сектора;
  • Фонд Акций;
  • Фонд Металлургии;
  • Индекс МосБиржи.

По доходности за все время работы лидируют:

  • Фонд Смешанных инвестиций;
  • Казначейский;
  • Фонд Акций;
  • Фонд Предприятий с госучастием;
  • Индекс Мосбиржи.

Статья подготовлена редакцией сайта. Познакомьтесь с

Если вы хотите получать свежие идеи о заработке в интернете в свой почтовый ящик, то введите свой e-mail-адрес в форму ниже. Как только я добавлю новый пост в блог, вы сразу же будете узнавать об этом. P.S. Не забудьте подтвердить подписку, перейдя по ссылке указанной в письме, которое придет на ваш e-mail.

Акционерное общество ВТБ Капитал Управление Активами – это управляющая компания группы ООО ПАО ВТБ24. Она начала свою деятельность в 2008 году и на сегодняшний день может похвастаться ошеломляющими результатами.

Многие клиенты, обслуживающиеся в одноименном банке, называют ВТБ Капитал своим ключевым партнером. Компания успешно работает как на всех типах рынков, вне зависимости от их принадлежности к какой-либо стране.

Главное направление деятельности компании ВТБ Капитал – управление денежными средствами клиентов и ПИФов на профессиональной основе. С момента своего существования организация успела принять непосредственное участие в 820 сделках.

При содействии ВТБ Капитал экономика Российской Федерации и стран СНГ обогатилась на 290 млрд долларов, посредством привлеченных денежных средств.

УК ВТБ Капитал высоко ценится не только в нашей стране, но и за рубежом. Компания занимает верхние строчки во всевозможных рейтинговых списках, на ровне с заграничными коллегами:

  • По данным опросника Institutional Investor – самая профессиональная команда, занимающаяся продажей акций на фондовой бирже.
  • Лучшее финансовое учреждение, занимающееся инвестициями, по версии журнала Глобал Финанс .
  • По результатам опроса вкладчиков ВТБ Капитал является обладателем лучшего штата аналитических сотрудников.

И это далеко не полный список достижений. ВТБ Капитал многократно признавался лучшей отечественной финансовой организацией, работающей в сфере инвестиций. Такое мнение высказывали влиятельные зарубежные тематические издания.

Центральное отделение расположено в столице нашей страны. Помимо этого, операции осуществляются в дочерних отделениях, расположенных во Франкфурте-на-Майне, Вене, Гонконге, Софии, Лондоне, Цуге.

Основные задачи

Основной задачей ВТБ Капитал считается сохранение главенствующей позиции на российском инвестиционном рынке. Организация не собирается останавливаться на достигнутом, стремясь завоевать признание в других странах. ВТБ Капитал оказывает только высококачественное обслуживание, меняя к лучшему жизни людей, доверившей ей свои денежные средства.

Среди важных для ВТБ Капитал ценностей можно выделить следующие:

  • Верность команде.
  • Лидерство в предпринимательстве.
  • Безупречная репутация.
  • Сотрудничество с международными фирмами.

Важно знать! ВТБ Капитал делится своим успехом со многими зарубежными организациями, открывая для них возможности и прелести отечественного фондового рынка.

Заслуги компании

ВТБ Капитал имеет наиболее высокий рейтинг надежности, который только можно присудить управляющей компании – А++. Исходя из этого, организации был присвоен «стабильный» прогнозный рейтинг. ВТБ Капитал ежегодно подтверждает поставленную ей оценку, не опускаясь ниже, что говорит о высоком качестве предоставляемых ей услуг.

ВТБ Капитал также ежегодно становится лауреатом всевозможных премий. В 2018 г. компания получила большое количество ценных наград в различных сферах влияния:

  • Кэпитал Авордс.
  • M & A.
  • VTB Capital Investment Management Rankings.
  • Глобал Банкинг.

Список управляемых ПИФов

ВТБ Капитал взяла под свое крыло многочисленные фонды, объектом вклада в которые служат облигации, акции. ПИФы могут быть открытыми, закрытыми, интервальными. В списке наиболее значимых числятся:

  • БРИК.
  • Казначейский Фонд.
  • Фонд Электроэнергетики.
  • Фонд Предприятий с госучастием.
  • Фонд Долгосрочных инвестиций.
  • Индекс ММВБ.
  • Фонд Еврооблигаций.
  • Фонд Драг. металлов.
  • Фонд акций.

Практически все ПАИ, активами которых управляет АО ВТБ Капитал имеют положительную динамику, увеличивая вложенные в них денежные средства. На официальном сайте компании можно найти сравнение доходности ПИФ с аналитикой окупаемости, оценкой возможных рисков.

Обратите внимание! На 31 октября 2018 г. стоимость ПАЯ и СЧА составляет 10935 и 864 млн рублей соответственно.

Оказываемые услуги

ВТБ Капитал занимается полным комплексом услуг в сфере профессионального инвестирования денежных средств. А именно:

  • Совершает различные операции (купля, продажа) на всех типах бирж.
  • Оказывает инвестиционно-банковские услуги.
  • Управляет вложениями.
  • Производит аналитику.

Торговые операции

ВТБ Капитал оказывает содействие в проведении торговых операций на рынке инструментов с фиксированной доходностью, рынке акций. В первом случае речь идет о следующих типах рынков:

  • Валютном.
  • Товарно-сырьевом.
  • Процентов.
  • С кредитными инструментами.

Список оказываемых ВТБ Капитал услуг на рынке акций выглядит так:

  • Обеспечение прямого электронного доступа на биржи.
  • Прямые инвестиции в социальные проекты.
  • Финансирование развития инфраструктуры.
  • Финансирование различных структур.

Важно! ВТБ Капитал проводит сделки с валютами стран БРИК, СНГ, Азии, а также неликвидными типами валют.

Инвестиционно-банковские услуги

Департамент инвестиционно-банковских услуг предоставляет всевозможные финансовые услуги на глобальных рынках:

  • Финансирование проектов развития инфраструктуры.
  • Консультирование по поглощению, слиянию.
  • Выпуск долговых инструментов на различных типах бирж.
  • Организация публичных и частных размещений денежных средств.

В списке клиентов ВТБ Капитал можно найти множество крупнейших корпораций, финансовых учреждений и правительство РФ.

Управление инвестициями

На сегодняшний день ВТБ Капитал управляет активами 44 фондов, совокупный объем которых превышает 594 млрд руб. Компания готова предложить большой выбор продуктов, которые подойдут, как локальным, так и международным вкладчикам.

Среди клиентов, доверивших управление денежными средствами ВТБ Капитал, можно встретить:

  • Обеспеченных частных лиц.
  • Фонды целевого капитала.
  • Фирмы, оказывающие страховые услуги.
  • Пенсионные фонды.
  • Организации, занимающиеся благотворительностью.
  • Саморегулирующиеся структуры.

Большая часть фирм, чьими активами распоряжается ВТБ Капитал, зарегистрированы на территории РФ, в Люксембурге, на Каймановых островах.

Аналитика

Компания оказывает профессиональные аналитические услуги в сфере инвестиции. Это касается экономического, корпоративного сектора, в отношении суверенного долга. ВТБ Капитал является экспертом, мнение которого признают, по следующим направлениям:

  • Центральная Европа.
  • Африка.
  • Восточная Европа.
  • Ближний Восток.

Ежегодно аналитики выпускают порядка 2,5 тысячи статей, охватывающих деятельность 110 организаций. В них эксперты анализируют актуальные финансовые данные и важные события, которые могут оказать прямое влияние на благосостояние обозреваемой паевой компании. Без участия аналитического отдела не принимается ни одно стратегически важное решение, касающееся всех банков, входящих в Группу ВТБ 24.

Контактные данные

Более подробно ознакомиться с работой компании ВТБ Капитал Брокер, узнать свежие новости, получить информацию об актуальных на сегодняшний день продуктах можно несколькими способами.

Существует большое количество способов заработка сегодня. Одним из выгодных предложений является вложение личных средств в инвестиционные паи. Они пребывают под контролем ВТБ Капитал «Управление активами». ПИФы (паевые инвестиционные фонды) возможно приобрести не только в отделении и у партнеров, но и на сайте.

Продуктовая линейка ВТБ представлена 19 паевыми фондами. Для каждого такого фонда определена инвестиционная стратегия и правила доверительного управления. Более детально познакомиться с управлением активами можно ниже.

Для входа указываются логин и пароль. При первом входе можно пройти процедуру регистрации. Если забыт пароль, то при попытке авторизации следует нажать на «Забыли пароль?». Восстановление доступа производится по логину или электронной почте.

Структура компании ВТБ Капитал

Компания «ВТБ Капитал» в составе ВТБ пребывает с 2006 года, а с 1999 года обеспечивает граждан инвестиционными услугами. Основными направлениями являются:

  • работа с пенсионными накоплениями физических лиц;
  • распоряжение финансами частных ПИФов;
  • доверительное руководство финансами частных предпринимателей, учреждений.

В учреждении представлены ПИФы открытого типа. К ним относят:

  • акции и облигации;
  • неотраслевые фонды;
  • индексные;
  • смешанные;
  • денежные.

Также организация управляет и ПИФами закрытого типа. Их количество колеблется в пределах 120 наименований. Вход доступен не каждому гражданину, а только по индивидуальному предложению. Инвестиции составляют не менее нескольких миллионов рублей. ПИФы закрытого типа принимают только длительные вложения (обычный срок - несколько лет). Деятельность направлена на инвестирование в недвижимость и прочее.

Можно предварительно изучить все условия, ознакомиться с возможными операциями, а также способами оплаты. На сайте представлен инвестиционный калькулятор, который позволяет рассчитать будущую прибыль. При помощи ПИФов возможно получать прибыль в пределах 25-50% в год.

Виды и доходности ПИФов

Паевые фонды представляют собой простой и результативный инструмент для корпоративных и розничных клиентов. ВТБ Капитал предлагает клиентам 19 паевых наименований. Рассмотрим детальнее:

  1. «ВТБ – Фонд Казначейский». Риск профиля низкий. За 2017 год доходность составила 11,91%.
  2. «ВТБ Фонд Акций». Высокий риск. Доходность 6,06%.
  3. «Фонд Еврооблигаций». Имеет низкий риск. Прибыль в рублях 2,23%, в долларах – 7,65%.
  4. «Фонд Еврооблигаций развивающихся рынков». Прибыль в рублях 6,04%, в долларах – 11,67%.
  5. «ВТБ – Фонд Сбалансированный». Умеренный риск. Прибыль в рублях составляет 7,69%.
  6. «ВТБ – Фонд Компаний малой и средней капитализации». Повышенный риск. Доходность в рублях составляет 7,91%.
  7. «ВТБ – Индекс Мосбиржи». Риск высокий. Доходность за предыдущий год была в минусе и составила -1,27% в рублях.
  8. «ВТБ – Фонд глобальных дивидендов». Высокий риск. В предыдущем году доходность составила 13,52% в рублях.


Доходность нестабильна, поэтому перед покупкой потребуется изучить рынок.

Как покупать паи? Продажа и обмен

Для приобретения паев потребуется иметь несколько документов:

  • паспорт;
  • данные счета, на который будет зачисляться прибыль.

Первая оплата инвестиционного пая производится после открытия счета в качестве пайщика выбранного фонда. Клиенту необходимо обратиться в отделение, заполнить анкету и сформировать заявку. Впоследствии не понадобится заполнять никакие формы и предоставлять бумаги для совершения операций, например, покупки, продажи, обмена. Для осуществления процедур используется Личный кабинет клиента.


Как только оформлены все документы, клиенту открывается доступ в личный аккаунт. Первая оплата паев производится переводом из любого банка на счет компании. Перевод в выбранный фонд будет осуществлен в течение 5 суток. Право владения клиент получает в день зачисления средств. О поступлении финансов клиент будет оповещен сообщением на электронную почту или по СМС.

Покупка совершается таким образом:

  • перейти в Телебанк;
  • в главном меню найти раздел «Платежи и переводы»;
  • выбрать ВТБ Капитал «Управление активами»;
  • произвести оплату или указать полученные реквизиты.

На личной странице можно не только становиться владельцем, но и продавать либо обменивать паи. Для продажи паев потребуется создать заявку в компанию с указанием реквизитов для зачисления финансов.

Экономические показатели и гарантии

На официальном сайте ВТБ Капитал представлена вся информация о финансовой работе организации. Получить информацию может любой человек. На сайте публикуются отчеты о результатах за год либо за определенный период. Они представлены в виде сканов официального документа с датой создания и подписью руководителя. Предлагается полное описание всех расходов и прибыли.

Доходность

Если рассматривать отчеты ВТБ Капитал, то можно увидеть, что доход за предыдущий год составил 2 млрд. рублей. Большая часть – это доход с управленческих действий. Компания по доходности находится на первом месте среди российских банков.

Инвестиционные фонды

ВТБ Капитал функционирует в нескольких направлениях ПИФов: смешанный, в недвижимости, венчурные инвестиции, приобретение паев и прочее. ПИФы подразделяются на открытые, закрытые и интервальные.

Для закрытого типа характерно формирование отдельного комплекса на некоторый период времени. Минимальный срок – 3 года, максимальный период – 15 лет. На финише проекта инвестор получает всю выручку. Если участников было несколько, то доход будет разделен между всеми ними.


Функционирование открытых ПИФов дает возможность в любой момент покупать или продавать паи. Совершать взносы также можно в любое удобное время.

Интервальные ПИФы отличны тем, что погашение паев осуществляется с заданным интервалом. Продажу можно произвести только в определенные периоды. В остальное время паи не принимаются.

Фонд Еврооблигаций

Характеризуется низкой степенью риска. Это оказывает благотворное воздействие на сохранение вложенных средств. Целью является сохранение инвестиций и увеличение дохода за счет вложения в облигации российских учреждений. Прибыль исчисляется в долларах и является большей, нежели от вкладов в банке. Наименьший период, на который можно разместить средства, – 12 месяцев.

ПИФ «Казначейский ВТБ 24»

ПИФ с низким фактором риска. Его целью является сохранение инвестируемых вложений и прирост прибыли за счет вложений в государственные и федеральные облигации. Наименьший срок вложения составляет год. ПИФ зарегистрирован в марте 2003 года. С того времени доходность очень быстро увеличивалась.

Фонд Акций

Риски в данном фонде высокие, что позволяет получить максимальную прибыль в долгосрочной перспективе за счет инвестирования средств в российские быстро развивающиеся организации.

При грамотном управлении и глубоком анализе рынка достигается максимальная прибыль от собранного портфеля. Минимальный период, на который вкладываются средства, составляет 1,5 года.

Покупка пая

В каждом конкретном случае условия покупки индивидуальны. Поэтому следует самостоятельно изучать интересующие вас условия. В большей части стоимость пая составляет 150 000 рублей. Необходимо знать:

  • при приобретении паев предусмотрена надбавка в размере 1,2%;
  • при продаже любого пая предусматривается скидка в размере 1%.

Указываемые проценты являются доходом управляющей компании. Если есть необходимость в замене одного пая на другой, то такая процедура осуществляется бесплатно только в том случае, если обмен производится в рамках одной управляющей компании. Она должна быть партнером ВТБ. Величина скидок и надбавок не является постоянной. Она может зависеть от доходности ПИФа, его востребованности и других параметров.

Управляющие компании

По объему финансов на первом месте находится ВТБ Капитал Управление Инвестициями. Общая сумма его активов составляет 594 млрд. рублей. На втором месте находится Сбербанк Управление активами с активами в 580 млрд. рублей. Дальше по рейтингу идут:

  • ТКБ Инвестмен Партнерс;
  • УК «Лидер»;
  • УК «Регион».

Газпромбанк-Управление активами располагается на 6 месте по количеству активов, сумма которых составляет 330 млрд. рублей. Все управляющие компании отличаются высокой степенью надежности.

Потенциальная аудитория

Клиентом-пайщиком ВТБ может стать как физическое лицо, так и юридическое (институциональные инвесторы). ВТБ Капитал профессионально управляет средствами клиентов, небольших финансовых организаций, пенсионных фондов, страховых организаций. Также под управлением компании находится большое количество инфраструктурных объектов, в которые входят инвестиции клиентов.

Как стать инвестором?

Чтобы стать клиентом, необходимо:

  1. Обратиться в пункт продаж. При себе иметь паспорт гражданина РФ.
  2. Составить и подать заявление, в котором говорится о желании стать клиентом.
  3. Составить и подать заявление об открытии лицевого счета для приобретения паев.


После выполнения указанных действий клиент может:

  • приобретать либо продавать паи в представительстве своей организации;
  • приобретать либо продавать паи в представительствах банка;
  • продавать или покупать паи онлайн.

Потенциальные инвесторы, осуществившие регистрацию через Госуслуги, могут просто получить доступ к паям без ограничений, без необходимости личного посещения офиса банка.

Преимущества ПИФов

Все ПИФы в ВТБ помогают стать активным участником российского рынка акций. При этом обладать можно умеренной суммой, а получать доход, как и все крупные участники этого же рынка. Нет нужды в специальных навыках и умениях, а также в затрате времени на их приобретение.

Каждый может подобрать необходимую стратегию, ознакомиться с соотношением доходность/риск. Преимуществами инвестиционных фондов ВТБ служат:

  1. Профессионализм . На рынке уже более 20 лет.
  2. Надежность . Функционирование регулируется законодательством РФ.
  3. Онлайн работа с ПИФами. Имеется мобильный доступ, возможность в режиме онлайн совершать покупку, продажу и обмен паями.
  4. Результативность. Прибыль ПИФа не облагается налогом. Возможность инвестиционного налогового вычета от прибыли.
  5. Прозрачность. Каждодневное получение сведений о стоимости пая.
  6. Доступность. Первые инвестиции всего от 5 000 рублей.


Особым преимуществом является возможность дарить, передавать по наследству и закладывать паи.

Инвестиционные калькуляторы

ВТБ Капитал позволяет своим клиентам воспользоваться специальным инвестиционным калькулятором для расчета прибыли по указанным срокам и сумме. Чтобы рассчитать все условия, потребуется:

  • перейти на официальный ресурс;
  • открыть вкладку «Начинающему инвестору»;
  • нажать на «Инвестиционный калькулятор».

После проведенных действий будет открыто окно, где потребуется указать:

  • наименование фонда под управлением ВТБ Капитал;
  • размер инвестиций;
  • предварительную дату приобретения и продажи паев.

После указания информации нажать на «Рассчитать». На основе указанной информации будет произведен расчет прибыли. Важно помнить, что полученные данные носят лишь информационный характер.

Как собрать портфель?

На сайте ВТБ есть анкета, заполнение которой требуется при сборе инвестиционного портфеля. Чтобы собрать портфель, необходимо:

  • перейти на официальный сайт;
  • найти вкладку «Начинающему инвестору»;
  • нажать на «Сформировать инвестиционный портфель».


После этого откроется анкета, представленная для заполнения и уточнения всех пожеланий. Необходимо ответить на все представленные вопросы. После этого система порекомендует фонды, соответствующие запросам. В выбранный фонд можно вложить часть своих средств, либо всю задуманную сумму.

Сформировать портфель возможно также при помощи специалистов. Для этого потребуется оставить заявку на официальном сайте или позвонить по номеру горячей линии – 8 800 700-44-04.

Структура портфелей и риски

Инвестиционный портфель формируется с учетом некоторых знаний и данных, которые невозможно получить за день. Учитываются все пожелания клиента об уровне доходности, рисках и постоянстве. Содержимое полностью зависит и от интересуемого фонда: покупка обыкновенных и привлекательных акций с расчетом ММВБ.

Уровень риска может быть трех разновидностей:

  • низкий;
  • средний;
  • высокий.

Уровень прибыльности соответствует трем заданным параметрам: низкий риск – низкая доходность. Значение имеет и стратегия работы инвестиционного портфеля, выбранный фонд ВТБ.

С какой минимальной суммы можно инвестировать?

Организация в условиях уточняет минимальный и максимальный порог для внесения средств. Предельное внесение:

  • для фондов Глобальных Дивидендов, Еврооблигаций и БРИК – 50 000 рублей;
  • для всех остальных фондов – 5 000 рублей.


Минимальные суммы для внесения:

  • для фондов Глобальных Дивидендов, Еврооблигаций и БРИК – 5 000 рублей;
  • для всех остальных фондов – 1 000 рублей.

Перед тем, как внести средства, необходимо познакомиться со всеми условиями, информацией о доходности ПИФов и определиться с оптимальным сроком вложения средств. Специалисты рекомендуют размещать средства на срок 1-2 года. В некоторых направлениях допускается размещение на срок до 3 лет.

Клиенты могут получить хорошую прибыль по отдельным фонам, например, отраслевым или индексным. Но это возможно только лишь при наличии динамично растущего рынка. Если рынок падает, то паи будут иметь низкую стоимость. Такие особенности нужно учитывать при формировании инвестиционного портфеля.

Заключение

Компания ВТБ Капитал отличается надежностью, востребованностью и большим количеством предлагаемых услуг.

Инвестирование личных финансов в паи – это максимально выгодное, простое и прибыльное вложение денег. С ВТБ Капитал доход клиента защищен и застрахован.

Как и многие другие крупные финансовые организации, сформировала собственные паевые инвестиционные фонды (ПИФы) открытого (17) и интервального (2) типа для привлечения инвестиций широких слоев населения в различные экономические сферы. Роль главной управляющей компании исполняет «ВТБ Капитал Управление Активами », входящая в структуру финансовой группы ВТБ.

Какой ВТБ лучше всего подойдет для инвестирования – личное дело каждого: можно выбрать наугад, можно довериться мнению других, почитав отзывы, но есть и более разумный способ – ознакомиться с подробной информацией о каждом из них, а затем выбрать наиболее подходящий фонд по стратегии и доходности.

ПИФы ВТБ — облигации

ПИФы облигаций характеризуются минимальным уровнем риска, средней доходностью и хорошо подходят в качестве альтернативы банковским вкладам.

ПИФ «ВТБ – Фонд Казначейский»

Данный фонд, созданный в начале 2003-го года и до августа 2007-го известный как «Лидер Финанс », специализируется на рублевом вложении денег в ценные бумаги с фиксированным доходом, то есть облигации. Инвестирование осуществляется как в федеральные и субфедеральные, так и в корпоративные бонды с максимально выгодным соотношением доходности к уровню риска.

Главной задачей является сохранение средств пайщиков при любых условиях от обесценивания инфляцией и в результате других негативных экономических явлений, но это лишь минимальная задача и средняя доходность часто почти в 2 раза превосходит таковую на банковских депозитах, что позволяет неплохо подзаработать. Так, по итогам последних 12 месяцев цена пая ПИФа ВТБ увеличилась на 15% .

За 3 года этот показатель составил +50%, а размер СЧА фонда на сегодня равен уже более чем 2,26 млрд. руб , цена пая более 50 рублей.

Добиваться таких результатов управляющим удается благодаря грамотному распределению средств фонда между различными активами, одни из которых призваны максимально нивелировать риски, а другие – повысить прирост стоимости паев. ПИФ является держателем таких бондов как Транснф 03 (7,77%), МОЭСК , БО-08 (5,14%), Роснефть 001P-02 (5,10%) и др. Структура портфеля выглядит следующим образом:

  • энергетика – 25,04%;
  • производство и сфера обслуживания – 16,33%;
  • финансовый сектор – 15,98%;
  • телекоммуникации – 13,05%;
  • электроэнергетика – 9,17%;
  • сырье и материалы – 9,08%;
  • субфедеральные и муниципальные облигации – 5,44%;
  • федеральные облигации – 4,14%;
  • потребительский сектор – 0,52%.

Что касается условий вступления в ПИФ, то минимальная сумма, на которую возможно купить паи, составляет от 5 тыс. руб. в отделениях управляющей компании, банков ВТБ и «Банк Интенза». При покупке у агентов, минимальная сумма будет значительно большей:

  • от 150 тыс. руб. в отделениях ВТБ 24;
  • от 50 тыс. руб. в «ОТП Банк», АО КБ «Ситибанк» и ПАО КБ «Восточный».

Наиболее выгодные комиссии обеспечивает управляющая компания: всего лишь 1% вознаграждения за свою работу и нулевая надбавка при покупке пая. Размер скидки зависит от срока вложения и составляет: 2% — при вложении меньше чем на 180 дней, 1,5%, если от 180 дней до года и 1%, если дольше. Срок вложения, рекомендованный самой управляющей компанией, составляет год и более, но при желании инвестор может продать паи в любое время. Кроме продажи, имеется возможность осуществить обмен на паи любого другого фонда.

Открытый ПИФ «ВТБ – Фонд Еврооблигаций»

Данный фонд был основан в середине сентября 2007-го года и до октября 2013-го назывался «ВТБ - Фонд Финансового сектора ». Как и предыдущий, он вкладывает преимущественно в ценные бумаги с фиксированной стоимостью, однако на этот раз инвестиции осуществляются в российские евробонды, выпущенные в долларах США, что в перспективе дает прибыль не только за счет выплат по облигациям, но и благодаря росту самого курса USD.

Структура активов ПИФа:

  • финансовый сектор – 33,13%;
  • сырье и материалы – 25,33%;
  • суверенные облигации – 18,16%;
  • производство и сфера обслуживания – 10,59%;
  • связь и телекоммуникации – 10,31%;
  • энергетика – 1,72%.

В портфеле ПИФа присутствуют такие долговые бумаги как «Russia 4.75% 27.05.2026» (9,81%), «RUSSIA 4 1/2 04/04/22» (8,35%), «VTB BANK 9.5% Perpetual (Call)» (7,15%) и др.

Вкладывать в данный ПИФ рекомендуется пассивным инвесторам, желающим подстраховаться от рисков, связанных с падением курса национальной валюты и получать доходы, превышающие максимальные ставки по валютным депозитам. Для того чтобы это оценить, достаточно взглянуть на динамику стоимости паев: за последние 3 года получено 113,73% прибыли, что достигается немногими ПИФами ВТБ, Тем не менее, годовые показатели (-4,08%), напоминают, что определенному риску подвержены даже столь надежные инвестиции. СЧА составляет 755,97 млн. руб. и пока демонстрирует отрицательную динамику. В данный момент стоимость пая данного ПИФ находится в пределах 11 рублей.

В чем существенное отличие данного фонда облигаций от предыдущего, так это в минимальной сумме первоначальных инвестиций через управляющую компанию – она в 10 раз больше (50 тыс. руб.). При покупке паев через агентов условия такие же, как и в «Казначейском». Что касается комиссий, то некоторые из них немного больше, но в целом картина одинаковая:

  • 1,1% от СЧА за управление, против 1% в предыдущем случае;
  • 0,5% оплата за услуги спец. депозитария;
  • надбавка у большинства агентов отсутствует (кроме АО КБ «Ситибанк», где действует следующий тариф: при вложении менее 1 млн. руб. – 1,5%, от 1 до 5 млн. – 1,25%, более 1 млн. – 1%.);
  • размеры и условия по скидке аналогичны таковым в предыдущем фонде.

Фонд позволяет не только продать или купить паи, но и обменять их на таковые в любом из других ПИФов ВТБ 24. Рекомендуемый минимальный срок инвестирования тоже от 12 месяцев.

ПИФ «ВТБ – Фонд Облигации плюс»

Еще один фонд ВТБ, инвестирующий валюту в еврооблигации, только на этот раз они принадлежат не только России, но и другим развивающимся странам. Был образован в то же время что и предыдущий ПИФ – 13-го сентября 2007-го года и находится под управлением той же самой компании, что и остальные – «ВТБ капитал управление активами». А вот в отраслевой структуре активов имеются существенные отличия:

  • суверенные облигации – 22,71%;
  • производство и сфера обслуживания – 21,14%;
  • сырье и материалы – 11,47%;
  • финансовый сектор – 10,88%;
  • связь и телекоммуникации – 8,82%.

Кроме уже известных по обзору предыдущего ПИФа «RUSSIA 4 1/2 04/04/22» (11,48%) или «Russia 4.75% 27.05.2026» (11,23%), в портфеле данного фонда можно обнаружить перуанские бонды «Minsur 6.25% 07.02.2024» (11,47%), мексиканские «Credito Real 7.25% 20.07.2023» (10,88%), турецкие Anadolu 3.375% 01.11.2022 (9,94%) и другую экзотику из развивающихся стран.

19-го августа 2015-го года произошла кардинальная смена инвестиционной стратегии, поэтому на момент написания статьи информации по доходности ПИФа ВТБ за 3 года еще нет. Годовая статистика и график не впечатляют – всего 1,06% прибыли. СЧА тоже невелик – 110,55 млн. руб. и пока сохраняет тенденцию к сокращению. Купить паи этого ПИФ можно по цене в 20 рублей.

Вознаграждение управляющей компании составляет до 1,5%, услуги депозитария, аудитора и регистратора – 1%, а минимально допустимые суммы для покупки паев аналогичны таковым у «Казначейского фонда», в остальном все цифры стандартны и уже были описаны ранее.

ПИФы ВТБ — акций

В отличие от бондовых ПИФов, фонды акций имеют высокий уровень риска и годятся не для всех вкладчиков, но риск компенсируется вероятностью получения больших доходов в случае роста ценных бумаг из портфеля ПИФа.

ПИФ «ВТБ – Фонд Акций»

Данный ПИФ основан 13 сентября 2007-го и специализируется на вложении денег в акции российских компаний (преимущественно 1-го эшелона, но стратегия предусматривает и возможность покупки до 30% ценных бумаг фирм 2-го эшелона). Перед приобретением той или иной акции производится тщательный фундаментальный анализ и в портфель попадают лишь наиболее перспективные и ликвидные из них, такие как (13,89%), (13,83%), (8,83%), (6,36%) и др.

В настоящий момент отраслевая структура активов фонда выглядит так:

  • энергетика – 44,92%;
  • финансовый сектор – 22,78%;
  • сырье и материалы – 14,73%;
  • связь и телекоммуникации – 9,48%;
  • потребительский сектор – 5,37%;
  • производство и сфера обслуживания – 1,04%;
  • электроэнергетика – 1,04%.

Доходность фонда за последние 3 года составила 87,61%, а за год 15,09%, что не так уж плохо. СЧА составляет 529,53 млн. руб. и понемногу увеличивается. Стоимость одного пая в пределах 20 рублей.

Рекомендуемое аналитиками фонда минимальное время вложения средств составляет 1,5 года, надбавка отсутствует, скидка и стоимость ПИФа ВТБ (минимальная сумма для покупки паев) соответствуют уже описанным ранее стандартным значениям, а вот комиссия управляющей компании здесь может доходить до 3%.

ОПИФ «ВТБ – Фонд Перспективных инвестиций»

Этот открытый ПИФ во многом схож с предыдущим, основное отличие его стратегии заключается в том, что акцент делается преимущественно на российских компаниях 2-го эшелона. Вложение до половины средств фонда в « » рассматривается только в случае реального отсутствия возможностей более привлекательных вложений. Наряду с акциями АЛРОСА (5,81%) в портфеле фонда можно обнаружить ценные бумаги таких фирм как (6%), Detsky Mir (8,06%) или X5 RETAIL GROUP (5,81%), а его отраслевая структура на сегодня представлена:

  • финансовый сектор – 20,69%;
  • потребительский сектор – 18,57%;
  • электроэнергетика – 16,91%;
  • производство и сфера обслуживания – 11,7%;
  • сырье и материалы – 11,18%;
  • связь и телекоммуникации – 8,58%;
  • энергетика – 5,6%;
  • IT – 1,41%.

Более рискованная стратегия и грамотное управление пока что обеспечивают фонду отличную доходность – +27,53% за год и 114,5% за 3 последних года, при этом, СЧА ПИФа совсем не велик, всего 173,1 млн. руб. Купить паи можно поп 16 рублей.

ОПИФ «ВТБ – Фонд Глобальных дивидендов»

Данный фонд акций, основанный в 2003-м году и до середины 2012-го года известный как «Лидер Инвест », специализируется на вложениях не только в российские компании, но и в зарубежные. Инвестиционная стратегия определяет их соотношение как 30% к 70%, притом, как видно из названия, выбираются не просто перспективные акции, а только тех иностранных фирм, которые стабильно платят солидные дивиденды и имеют капитализацию в 5 млрд. $ и более. Наибольшие доли приходятся на ценные бумаги ETF — Vanguard High Dividend Yield ETF (14,84%) и Schwab International Equity ETF (12,09%).

Такой подход позволяет подстраховаться от обвала отечественного фондового рынка, зарабатывая даже тогда, когда он падает и это не пустые слова, доходность ПИФа за 3 года составила 51,27% , а за 12 месяцев – 1,78%, тем не менее, СЧА у фонда небольшой – всего 98,8 млн. руб. Стоимость одного пая около 43 рублей.

Распределение активов фонда по отраслям таково:

  • инструменты широкого рынка – 26,94%;
  • финансовый сектор – 17,32%;
  • электроэнергетика – 12,74%;
  • связь и телекоммуникации – 9,94%;
  • энергетика – 9,61%;
  • сырье и материалы – 9,16%;
  • IT – 4,74%;
  • потребительский сектор – 4,67%.

Порог вхождения в ПИФ довольно высокий, даже при покупке через управляющую компанию придется выложить не менее 50 тыс. руб., тарифы остальных агентов стандартные и уже были описаны. Что касается комиссий, то ВТБ капитал управление активами берет 2,4% за свою работу, все остальные значения неизменны.

ПИФ «ВТБ – Фонд Нефтегазового сектора»

Название говорит само за себя и долгих описаний тут не требуется: вложения средств происходят в отечественные нефтегазовые корпорации ( (14,87%), ЛУКОЙЛ (14,68%), ГАЗПРОМ (14,48%), Газпрнефть (13,68%) и др.). Доходность фонда всецело зависит от состояния российской нефтегазовой отрасли и сейчас составляет 4,1% за 12 месяцев и 47,49% за 3 года. СЧА составляет 201,92 млн. руб.

Для оптимального получения доходов, эксперты рекомендуют вкладывать в этот ПИФ не менее чем на 2 года.

Что касается вхождения в фонд, то минимальная сумма для покупки паев равна 5 тыс. руб. в случае управляющей компании, у агентов суммы стандартны и неизменны. Вознаграждение УК составляет 3%, остальные комиссии аналогичны уже озвученным ранее.

«ВТБ – Фонд Потребительского сектора»

Данный фонд, как и аналогичный ему ПИФ Сбербанка, производит вложения в акции компаний, производящих потребительские товары и ориентированных на оказание услуг населению. Прирост стоимости паев достигается банальным ростом стоимости активов. В портфеле у фонда имеются ценные бумаги таких фирм как X5 RETAIL GROUP (15,99%), Detsky Mir (13,74%), LNTA LI Equity (12,32%), (10,60%) и др.

На сегодня рост отрасли способствует получению хорошего дохода ПИФу – 19,19% за год и 112,59% за 3 года, что весьма неплохо для такого узкоспециализированного фонда. СЧА равен 178,63 млн. руб. Купить паи этого ПИФ можно по 20 рублей за штуку. Все комиссии и тарифы аналогичны таковым у фонда нефтегазового сектора.

ОПИФ «ВТБ – Фонд Предприятий с государственным участием»

Здесь также особых объяснений не требуется: фонд рассматривает для вложений ценные бумаги только тех перспективных с инвестиционной точки зрения предприятий, значительным процентом акций которых владеет государство. В отличие от двух предыдущих узкоспециализированных фондов, данный не ограничивается какой-либо одной отраслью и готов вкладывать в акции компании любой специализации, условие только одно: государство владеет контрольным пакетом.

Структура портфеля в данный момент выглядит так:

  • энергетика – 35,39%;
  • электроэнергетика – 23,76%;
  • финансовый сектор – 19,79%;
  • сырье и материалы – 8,52%;
  • производство и сфера обслуживания – 6,59%.

Среди активов ПИФа можно встретить разные акции: Газпрнефть (10,29%), Сбербанк (9,11%), Мосэнерго (8,81%), АЛРОСА (8,52%) и др.

За последние 3 года, цена пая ПИФа ВТБ приросла на 116,6%, а за год на 27,31%, что весьма неплохо. СЧА данного фонда составляет 496,57 млн. руб. и имеет положительную динамики. Оптимальный срок инвестиций – от 1,5 лет.

ОПИФ «ВТБ – Фонд Телекоммуникаций

Снова узкоспециализированный фонд, вкладывающий средства только в одну отрасль – телекоммуникационную с прицелом на рост цены активов в долгосрочной перспективе. Такая узкая специализация может способствовать не только получению большой прибыли, но и внушительных убытков, поэтому инвестиции в подобные фонды хороши лишь как часть общей стратегии с вложением в разные отрасли.

Состав портфеля схож с аналогичным ПИФом Сбербанка: МТС (15,01%), Яндекс (13,62%), Mail.ru (13,58%) и др. Что касается доходности, то она пока что невелика 1,24% за год и 32,08% за 3. СЧА фонда чуть более 144 млн. руб. Вкладывать управляющие рекомендуют минимум на 2 года, а стоимость пая в пределах 15 рублей.

ОПИФ «ВТБ – Фонд Электроэнергетики»

ПИФ инвестирует только в российские компании электроэнергетической отрасли: Интер РАО ЕЭС (17,15%), РусГидро (15,15%), Мосэнерго (11,23%), ОГК-2 (10,77%), ФСК ЕЭС (10,28%) и др.

Специалисты ВТБ советуют вкладывать не менее чем на 2 года для получения оптимальной прибыли, которая составляет 44,8% за год и 111,7% за 3. СЧА 529,14 млн. руб.

ОПИФ «ВТБ – Фонд Металлургии»

Очередной узкоспециализированный паевой фонд ВТБ, инвестирующий в ту отрасль, которая указана в названии, то есть в металлургию (черную, цветную, производство проката и труб ) и горную добычу. На сегодня в своем портфеле фонд держит акции таких корпораций как (14,40%), АЛРОСА (14,06%), НЛМК (13,49%), (11,95%), RUSAL (10,29%) и др. За год прибыль от вложений составила 13,25%, трехлетний показатель равен 115,27%. Стоимость чистых активов составляет 187,67 млн. руб.

ОПИФ «ВТБ – БРИК»

Данный фонд один из старейших в России, его правила были зарегистрированы еще в августе 1997-го года. Суть инвестиционной стратегии как всегда четко раскрывается названием, поскольку БРИК – это Бразилия, Россия, Индия и Китай . Вложения идут в перспективные компании из указанных стран, а также акции повторяющих динамику включающих их индексов. Структура портфеля на сегодня имеет такой вид:

  • ETF – 30,02%;
  • энергетика – 23,23%;
  • финансовый сектор – 12.75%;
  • IT – 9,74%;
  • инструменты широкого рынка – 9,42%;
  • связь и телекоммуникации – 8,34%;
  • сырье и материалы – 3,86%;
  • производство и сфера обслуживания – 0,36%;
  • электроэнергетика – 0,36%;
  • потребительский сектор – 0,32%.

Среди активов ПИФа можно обнаружить разные акции: SPDR INDEX SHS FDS ETF (13,93%), LYXOR MSCI INDIA INDEX ETF (9,42%), MCHI US Equity (8,57%), (5,64%), ЛУКОЙЛ (5,47%) и др. Доходность за год составляет почти 15%, а за трехлетний период 68,67%. Размер СЧА – 109,9 млн. руб.

Покупать паи рекомендуют не менее чем на 1,5 года, а минимальная сумма должна быть не меньше 50 тыс. руб . Что касается комиссий, то за управление ПИФом ВТБ капитал управление активами взимает 2,5%, а оплата различных расходов может доходить до 2% от среднегодового СЧА ПИФа.

ПИФ «Площадь Победы»

На этот раз название ничего не говорит ни о стратегии, ни о предпочтительных объектах инвестирования, потому сделаем это мы. Главным критерием отбора акций в портфель «Площади Победы » является не только значительный потенциал роста, но и обязательное наличие высокого инвестиционного спроса. По отраслям структура активов фонда представляет следующую картину:

  • сырье и материалы – 36,79%;
  • производство и сфера обслуживания – 20,17%;
  • электроэнергетика – 18,89%;
  • финансовый сектор – 4,5%.

ПИФ вкладывает средства в разные акции, здесь и ГМКНорНик (9,38%), и Аэрофлот (8,52%), TRMK (7,94%), RUSAL (7,76%), и др. Возможность очень больших прибылей в очередной раз соседствует с такими же рисками. Например, за последний год вкладчиками было получено 39,54% прибыли, а за 3 года 131%. СЧА фонда находится на уровне 203 млн. руб.

ПИФы ВТБ смешанных инвестиций и других активов

ОПИФ смешанных инвестиций «ВТБ – Фонд Сбалансированный»

Фонды данного типа сочетают в себе качества ПИФов акций и облигаций, представляя что-то среднее, как по доходности, так и по уровню риска. Базовой стратегией является равномерное разделение средств фонда 50 на 50 между бондами и акциями, однако для оптимизации прибыли, управляющие постоянно отслеживают экономическую ситуацию и если необходимо перераспределяют активы. Например, сейчас структура портфеля выглядит так:

  • энергетика – 31,13%;
  • финансовый сектор – 19,41%;
  • сырье и материал – 15,02%;
  • связь и телекоммуникации – 8,97%;
  • субфедеральные и муниципальные бонды – 6,94%;
  • производство и сфера обслуживания – 6,86%;
  • электроэнергетика – 6,1%;
  • потребительский сектор – 3,97%.

В активах фонда находятся разные ценные бумаги: ЛУКОЙЛ (7,87%), ГАЗПРОМ (7,43%), Сбербанк (4,84%), СИБУР Холдинг , 10 (4,15%) и др. За 12 месяцев управляющим удалось получить прибыль в 13,68%, а трехлетний показатель составил 59,76%. СЧА ПИФа сейчас включает 283,56 млн. руб.

ОПИФ индексный «ВТБ – Индекс ММВБ»

Этот ПИФ характеризуется тем, что вкладывает средства преимущественно в акции 50 компаний входящих в , стараясь довести свою доходность до максимального соответствия росту индекса. Вложение в такой фонд как этот позволяет пайщикам оценить мастерство управляющей компании, сравнивая результаты с графиком движения биржевого индекса. На текущий момент отраслевая структура инвестиций ПИФа представляет следующую картину:

  • энергетика – 46,88%;
  • финансовый сектор – 21,46%;
  • сырье и материалы – 14,05%;
  • потребительский сектор – 6,81%;
  • связь и телекоммуникации – 4,92%;
  • электроэнергетика – 3,3%;
  • производство и сфера обслуживания – 1,4%;
  • IT – 0,87%.

Годовая доходность ПИФа по последним данным составила +8,21%, а трехлетняя +58,61%. СЧА составляет чуть более чем 634 млн. руб. Вкладывать в фонд разумно не менее чем на 1,5 года. По комиссиям отличие лишь в размере вознаграждения управляющей компании, он в 2 раза ниже и составляет всего 1,2%.

ОПИФ денежного рынка «ВТБ – Фонд Денежного рынка»

Стабильный ПИФ, образованный в конце сентября 2007-го года, с инвестициями преимущественно в денежный рынок, для тех, кто не любит больших рисков, единственным его минусом являет значительно ограниченные перспективы доходности.

Низкий риск обеспечивается преимущественным вложением денег в федеральные бонды, доля которых на данный момент достигает 73,82% от всех активов в портфеле; следующими по объему инвестиций отраслями являются: финансовый рынок – 16,85%, связь и телекоммуникации – 4,42%, а также производство и сфера обслуживания – 3,97%. Среди ценных бумаг, в которые вкладывает ПИФ можно обнаружить: ЛенСпецСМУ, 02 (4,76%), МИА КБ, БО 3 (4,70%), ДельтаКредит БО-19 (4,54%) и др.

Даже столь осторожная стратегия, какой придерживается этот фонд обеспечивает доходность равную 8,18% за год и 26,41% за 3 года, а вот СЧА пока что довольно мал и равен всего 42,8 млн. руб. Плата за управление здесь не превышает 1%, а за аудит, спец. депозит и регистрацию всего 0,7%.

ИПИФ смешанных инвестиций «Кузнецкий мост»

Данный фонд относится к принципиально другой категории ПИФов – интервальным, а это значит, что свободно купить и продать его паи в любое время не получится, для этого существуют строго отведенные периоды времени: с 1-го по 14-е число марта, июня, сентября и декабря каждого года. Остальные условия, в частности, стоимость ПИФов втб (паев), такие же, как и у большинства предыдущих: минимум 5 тыс. руб . при покупке через управляющую компанию.

При среднем уровне риска «Кузнецкий мост» демонстрирует неплохой уровень доходности – 16,75% в год и 108,16% за 3 года. Достигается это благодаря грамотному балансу между акциями с высоким потенциалом роста и надежными облигациями с фиксированным доходом. Структура активов на сегодня представлена следующим образом:

  • сырье и материалы – 19,46%;
  • производство и сфера обслуживания – 18,38%;
  • потребительский сектор – 17%;
  • финансовый сектор – 12,1%;
  • связь и телекоммуникации – 10,11%;
  • электроэнергетика – 7,59%;
  • IT – 6,44%;
  • Субфедеральные и муниципальные бонды – 4,13%;
  • Энергетика – 3,62%.

СЧА ПИФа 198,78 млн. руб.

ИПИФ товарного рынка «ВТБ – Фонд Драгоценных металлов»

Этот ПИФ также как и предыдущий является интервальным, но даты продаж/покупок/обменов у него другие: с 14-го по 27-е января, апреля, июля и октября каждого года. Условия по минимальной сумме покупки паев и все комиссии аналогичны таковым у «Кузнецкого моста», кроме одной – платы за аудит, регистрацию и специальный депозитарий, которая тут составляет 0,8%.

Что касается активов и инвестиционной стратегии, то фонд как понятно из названия вкладывает только в драгоценные металлы, в данный момент это:

  • золото – 47,64%;
  • палладий – 19,77%;
  • серебро – 16,76%;
  • платина – 14,81%

Вложение в данный ПИФ более рассчитано на страхование от рисков вследствие экономических кризисов, чем на получение существенных прибылей, поэтому инвестировать рекомендуется не отдельно лишь в него один, а только совместно с покупкой паев других фондов. В качестве подтверждения можно привести его доходность, которая за год показала отрицательный результат -10,28%, трехлетний показатель равен всего лишь 34,37%. СЧА фонда составляет 163,19 млн. руб. Вкладывать специалисты фонда рекомендуют не менее чем на год.

Если вы ищите для себя инвестиционные возможности, вы можете сравнить предложения ВТБ с . Но в обоих случаях вы увидите среднюю доходность фондов на уровне 10-20% годовых. .

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter .